投资移民热 骗术花样多

--声称投资50万美元可拿绿卡 包办公司造假空间大

原载《侨报周末》2009年6月7日

目前移民美国已经变得日益艰难，而随着中国经济实力的日益增长，很多人想凭借投资的办法移民美国（即EB-5）。但是，对EB-5法规缺乏了解的人，却非常容易受骗上当，往往在拿着临时绿卡来美以后，发现上当，陷入无法转正、走投无路的不幸境地。

办理投资移民EB-5有几个最基本的要求：（1）投资的额度是100万美元，（2）雇10个人，（3）所有投资都需要在合理的时间内投入，并承担风险。而EB-5的过程一般是投资人提出商业计划，然后拿着移民局颁发的临时绿卡来美国投资。两年以后，投资者向移民局提出投资已照计划完成的证据，移民局颁发正式绿卡。

美国的法律比较灵活，因此一些别有用心的人会借此进行诈骗。

例如，不少民众在中国和美国都看到过公开的报纸广告，兜售EB-5项目并代理移民事务。一般都号称给他50万美元，他可以包办。投下来的50万元，投资者拿到绿卡两年后，可以完璧归赵。有的甚至还担保4%的利息。一些自称是美国“律师”写的文章中甚至说，50万可以在两年后拿回来。说这些话的人，不是对投资移民一窍不通，就是别有用心。

首先，移民局要求所有的投资都要在的合理时间内投入，并承担风险。很多投资方面初出茅庐的人对 “投资”和“承担商业风险”这个概念并不太了解，所以搞不清楚这100万美元是怎么算出来的。有些人简单地以为：担保现有公司的某些风险就等于是投资。结果，担保也做了，风险也承担了，然后申请正式绿卡的时候，移民局拒绝批准申请，最后闹得竹篮子打水一场空。

第二，投资者需要雇10个人。此外，移民局要求投资人证明所投的款项，和所雇的 10个人有“联系”（即所谓Nexus）。被移民局以“缺乏联系”拒绝的投资申请，曾得到移民上诉委员会（BIA）的支持，形成判案先例。试想，雇10个新员工本身需要多少钱，然后还要向移民局证明所谓“联系”。这里的造假空间有多大？有些人问：“既然申请临时绿卡时不必立刻雇人，那我能不能在两年快到的时候雇人，然后一拿到绿卡就立刻裁人？”这种把移民局当傻子的想法是非常危险的。

第三，在失业率高出平均值50%的地区，50万美元投资就可以拿绿卡。这些地区需要向州政府提出申请，然后州政府作出批准证明（Certification）才行。这个手续非常复杂，有些失业率平均值高达 150%左右的城市因为手续复杂，实际上吸引不到投资，已经不再每年向州政府提出批准证明的申请了。试想，失业率高的主要原因之一就是投资风险太高，所以没人去投资。那么，想在这种地方的投资怎么可能没风险？有些上当的受骗人来找律师，诉说他们送给包办公司50万美元后来到美国，却赫然发现临时绿卡不能转正，钱也不知道被骗到什么地方去了。真是哭天天不应，叫地地不灵，陷入进退两难的尴尬之中。

对于投资移民法的以上误解，常常导致很多人犯错误，也给投机者造成机会。

面对投资移民热及其中存在的问题，需慎之又慎。